Insurance Specialist (IS)

作为外资银行保险业务团队的核心成员，负责为高净值客户提供专业的保险规划服务，通过陪访客户、一对一谈单、组织Seminar宣讲等方式，推动银行保险产品的销售，达成业绩目标。需具备深厚的保险知识储备、出色的客户沟通能力及丰富的销售实战经验。

1. **客户陪访与谈单**
- 陪同银行客户经理拜访高净值客户，提供专业保险方案咨询，协助完成需求分析、产品推荐及成交签约。
- 独立或协同完成复杂保险订单的谈判与落地，处理客户异议，提升转化率。

2. **Seminar宣讲与活动策划**
- 策划并主讲保险主题的客户沙龙、财富讲座（线下/线上），传递银行保险产品价值，挖掘潜在客户需求。
- 针对不同客群（如企业家、家庭客户）定制宣讲内容，提升品牌专业影响力。

3. **业务支持与培训**
- 为银行一线团队（客户经理、理财顾问）提供保险产品培训及销售话术支持。
- 协助优化保险销售流程，反馈市场动态与客户需求，推动产品迭代。

4. **合规与风控**
- 确保所有销售行为符合外资银行合规要求及当地保险监管规定（如中国银保监会政策）。

1. **专业知识**
- 持有 **保险从业资格证**（如中国《保险销售从业人员资格证书》），熟悉寿险、年金、重疾险等主流银行保险产品。
- 了解外资银行保险业务模式（如Bancassurance）及高净值客户财富管理需求。

2. **经验要求**
- **5年以上保险销售经验**，有外资银行/合资保险公司/头部保险经纪公司背景优先。
- 成功主导过 **大额保单（如年缴保费50万+）** 的谈判与落地，具备客单价提升能力。
- 丰富的 **Seminar宣讲经验**，能独立策划活动并吸引客户参与。

3. **核心能力**
- 出色的商务谈判与客户影响力，能快速建立信任关系。
- 具备数据敏感度，能通过CRM系统分析客户画像，制定精准销售策略。
- 中英文流利（部分外资行需服务外籍客户或对接全球团队）。

### **加分项**
- 熟悉外资银行合作保险公司的产品体系（如友邦、安联、保诚等）。
- 拥有CFP、RFP等财富管理认证。

### **薪酬与福利**
- 底薪+高额佣金（外资行普遍对标市场化薪酬），年度业绩奖金。
- 银行系资源支持（高端客户池、品牌背书、活动预算等）

Job Description

Job Requirements

Sophia Zhang